什么是 EDI SWIFT？

全球银行间金融电信协会（SWIFT）成立于1973年，总部设在布鲁塞尔。SWIFT运营着一个全球金融信息传递网络，在银行和金融机构之间交换信息。SWIFT 还向金融机构销售软件和服务。

大多数银行间传输的报文使用 SWIFT 网络。截至 2008 年 11 月，SWIFT 连接了 209 个国家的 8740 家金融机构。

SWIFT 文件由五个数据块组成，包括三个报文头部、报文内容和一个报文尾。消息类型对于识别内容至关重要。

示例 1

所有 SWIFT 消息都包含文字“MT”（消息类型/文本）。后面是一个三位数字，表示消息类别、组和类型。以SWIFT 文件——MT304为例：

• 第一个数字 (3) 代表类别。类别表示与特定金融工具或服务相关的消息，例如贵金属 (6)、国库 (3) 或旅行支票 (8)。3 表示的类别是财资市场
• 第二个数字（0）表示事务生命周期中的一组相关部分。0表示的组是金融机构转账。
• 第三个数字 (4) 是表示特定消息的类型。这些类别中有数百种消息类型。4代表的类型是通知。

MT304 消息被视为“第三方交易的建议/指示”，它用于建议或指示第三方外汇交易的结算。例如，与经纪人进行外汇交易的资产管理人会向客户的托管银行发送 MT304。

SWIFT 文件标准分为四个领域：支付、贸易服务、证券和交易。SWIFT 标准文件列表如下：

客户付款和支票

MT101 转让申请
MT102 / 102+ 多客户信用转账
MT103 / 103+ / REMIT 单一客户信用转账
MT104 直接借记和借记转账请求消息
MT105 EDIFACT 消息
MT106 EDIFACT 消息
MT107 一般直接消息
MT110 支票通知书
MT111 要求停止支付支票
MT112 支票停止支付请求的状态
MT121 多笔银行间资金转账

财资市场——外汇、货币市场和衍生品

MT300 外汇确认
MT303 外汇/货币期权分配说明
MT304 第三方交易的建议/说明
MT305 外币期权确认
MT306 外币期权确认
MT307 第三方外汇交易的建议/说明
MT308 第三方外汇交易总额/净额结算说明
MT320 固定贷款/存款确认
MT321 结算第三方贷款/存款的说明
MT330 电话/通知（贷款/存款确认）
MT340 远期利率协议确认
MT341 远期利率协议结算确认
MT350 贷款/存款利息支付通知
MT360 单一货币利率衍生品确认
MT361 交叉货币利率掉期确认
MT362 利率重置/付款通知
MT364 单一货币利率衍生品确认
MT365 交叉货币利率掉期终止/收回确认
MT380 外汇订单
MT381 外汇订单确认

跟单信用证和保函

MT700 跟单信用证的签发
MT701 跟单信用证的签发
MT705 跟单信用证的预先通知
MT707 跟单信用证的修改
MT710 第三银行跟单信用证通知
MT711 第三银行跟单信用证通知
MT720 跟单信用证的转让
MT721 跟单信用证的转让
MT730 致谢
MT732 出院通知
MT734 拒绝通知
MT740 报销授权
MT742 报销要求
MT747 补偿授权的修订
MT750 差异建议
MT752 授权支付、接受或协商
MT754 付款/承兑/谈判通知
MT756 报销或付款通知
MT760 保函/备用信用证
MT767 保函/备用信用证修正案
MT768 保函/备用信用证消息的确认
MT769 减少或释放的建议

现金管理和客户状态

MT900 确认借记
MT910 信用确认
MT920 请求消息
MT935 利率变动建议
MT940 客户声明消息
MT941 余额报告
MT942 中期交易报告
MT950 声明消息
MT960 请求服务启动消息
MT961 启动响应消息
MT962 关键服务讯息
MT963 密钥确认消息
MT964 错误信息
MT965 密钥服务消息中的错误
MT966 停止服务消息
MT967 停产确认信息
MT970 净额结算报表
MT971 净余额报告
MT972 净额中期报表
MT973 净额结算请求声明
MT985 状态查询
MT986 状况报告

使用EDI SWIFT需要配置的参数

您必须为以下字段指定与您在出站消息中配置的值相匹配的设置：

• 接收方ID
• 发送方ID

示例报文

以下是符合SWIFT 标准的940 客户声明信息示例：

通过 EDI 系统可以将其转换为更易理解的XML格式：

更多EDI信息，请参阅: EDI 是什么？

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